CFP和CFA,AFP有什么区别?
AFP和CFP一般放在一起,因为AFP是CFP一级,只有通过AFP才能申请CFP教育考试,最后申请CFP资格。
AFP是理财规划师的首要标准,由中国理财规划师标准委员会认证。银行业金融管理部门认可此证。想做银行的理财业务,AFP是最基础的证书。
CFP是CFP资质认证体系的较高层次。CFP资格证书是美国乃至世界公认的金融管理行业权威等级证书。
目前,中国已经成立了理财师标准委员会,并将CFP相关的考试和标准引入中国。它采用两级认证体系,即理财师AFP和国际理财师CFP,更符合中国本土特色。
CFA是投资界的“黄金标准”,被称为“全球金融第一考”。获得CFA认证不仅有助于个人进入高薪金融行业,也是职业晋升的重要保障。全世界的雇主和媒体都把CFA特许经营视为优秀的职业标准。
2.考核内容不一样
AFP资格培训是CFP资格培训的第一阶段,课程为财务管理原理,共108学时。
资格考试内容包括财务管理基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产规划等。
CFP认证包括培训、专业考试和职业道德评估等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税务规划、退休规划与员工福利、高级理财规划六个模块。
满足国际CFP组织规定的教育、考试、经历和道德标准(“4E”标准),并获得资格认证。CFA考试内容分为三个不同的级别,即一级、二级和三级。
CFA资格考试用英语进行。考生不仅要有金融知识,还要有良好的英语阅读能力,尤其是金融英语术语。
考试内容涵盖广泛的金融知识,同时考察最新的金融市场相关知识和金融领域的最新研究成果。
3.不同的培训目标
AFP理财规划师必须能够正确分析和评估客户的财务状况,根据客户的职业阶段和风险承受能力,为客户量身定制合理的理财方案。
国际金融理财师必须掌握财务管理的基本知识和实践技能,掌握国家经济金融政策动态,熟悉各种金融市场的运作和个人理财的基本原理,能够运用现代金融工具为个人提供金融投资和理财服务。
CFA特许金融分析师不仅要有丰富广博的金融知识,还要有分析和实践能力,能够满足各大金融机构的要求,专攻某一具体的金融分析。
扩展数据
1,特许金融分析师(CFA)
是全球投资行业最严格、含金量最高的资格认证,也是证券投资与管理界的专业资格认证。
总部位于美国的CFA协会是主办CFA考试和授予CFA特许称号的机构。由全球投资专业人士组成,属于全球性非营利专业机构。
自从CFA考试进入中国以来,CFA的报名人数每年都呈指数级增长。仅今年6月份的考试,CFA报名人数就已经接近5000人。
但是考生通过率很低。据知CFA认证通过率全球五分之一,国内更低。
证书的含金量:
鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性,其资格已在全球金融领域得到广泛认可,成为银行、投资、证券、保险、咨询等行业的通行证。
CFA证书持有者包括全球知名金融和投资机构的高级职员,薪酬也相当可观。CFA在美国的年薪在20万美元左右。
考试内容:
CFA要求持证人建立严格而广泛的金融知识体系,掌握金融投资行业所有核心领域的理论和实践知识,包括投资组合管理、金融资产估值、衍生证券、固定收益证券、量化分析等。
考试用英语进行,必须通过三级,每级6小时。每年6月和65438+2月全球近百个国家同步考试。中国考生可以在上海和北京参加CFA考试。
应用条件:
大专以上学历的相关员工。通过CFA高级水平考试的,还需要具备至少3年金融、投资、管理等领域的工作经验,才有资格获得CFA证书。
另外,CFA考试是全球统一的英语试卷,所以对考生的英语读写能力有一定的要求。报名费:CFA考试的报名费从400到900美金左右不等,包括原始教材和培训费,平均需要2万到3万元。?
2.国际金融规划师(CFP)
也称注册理财规划师或注册金融理财师,随着国内理财热的日益高涨,各行各业对理财专业化的需求越来越高,理财意识的提高呼唤更多具有专业技能的理财规划师。
国际金融理财师(CFP)是全球金融服务领域最权威的个人金融职业资格。它由国际财务规划师协会(IAFP)主办,其人才培养方向是管理客户的财务规划师。
根据客户的资产状况和风险偏好,提供包括客户生活方方面面的综合理财建议,找到最适合他的理财方式,保证他的资产保值增值。
目前,中国已经成立了理财师标准委员会,并将CFP相关的考试和标准引入中国。它采用两级认证体系,即金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP),更符合中国本土特色。
证书的含金量:
CFP证书是目前国际上权威的财务顾问认证项目之一。对于个人而言,CFP证书是金融专家的身份证明,也是获得高薪和高职教育的有力保障。
在美国,一个CFP的年收入是1万美元以上,而在中国,理财师的年薪也可以达到50万。目前,我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员年收入普遍在65438+万元以上,如果拿到CFP证,工资还会上涨。
随着WTO市场的开放,银行对CFP的需求将会大大增加。
考试内容:
CFP认证包括培训、专业考试和职业道德评估等几个步骤。
其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税务计划、退休计划与员工福利、高级理财规划六个模块,全部为英文。
应用条件:
考生需要具备一定的财经知识和英语基础知识,同时具备银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经验。
申请费:目前CFP国内培训考试费约1.5万到2.5万。
3.注册国际投资分析师(CIIA)
该考试是注册国际投资分析师协会(ACIIA)为金融和投资领域从业者量身定制的高级国际认证资格考试。
通过CIIA考试的人,如果在金融分析、资产管理和/或投资方面有三年以上的相关工作经验,可以被国际注册投资分析师协会授予CIIA头衔。
自2006 54 38+0 CIIA考试正式启动以来,全球已有超过5000人参加了期末考试,至今已有超过2800名专业人士获得CIIA称号。
在各种区域和国家/地区协会的推动下,CIIA将吸引更多专业人士的参考,扩大其国际影响力;一个更广泛的全球CIIA联盟也将逐步形成。
CIIA证书持有人适合经纪行业,投资分析,企业融资和投资银行。
CIIA?作为金融投资领域国际公认的职业资格考试,该考试已被中国证券业协会认定为中国证券业最高水平的考试。目前在国内由中国证券业协会主办,每年3月和9月在北京、上海和深圳举行两次考试。
参考百度百科国际理财师